Checkliste zur Ableitung einer persönlichen Anlagestrategie

Strategisch anlegen betrifft jeden Anleger, unabhängig davon, ob 50 000 Franken oder 5 Millionen investiert werden. Entscheidend ist eine klare Anlagestrategie. Die Neutrale Beratung verwendet dafür sieben Schwerpunkte.

Stichworte, Fragen, Hinweise

Vermögen und Einkommen
• Wie viel Vermögen besitze ich heute
• Wie habe ich dieses aufgeteilt
• Wie hoch ist mein aktuelles und zukünftiges Einkommen
• Wie viel davon kann ich sparen

Anlageziel
• Was möchte ich mit der Anlage erreichen
• Sparen für Kinder
• Altersvorsorge
• Kauf oder Amortisation von Wohneigentum
• Möchte ich später Vermögen in Form von Pensionsguthaben beziehen

Risikotoleranz
• Welches Risiko möchte ich bei meiner Geldanlage eingehen
• Wie würde ich reagieren, wenn ich 10 Prozent verliere

Zeithorizont • Für wie lange bleibt die Geldanlage bestehen

Liquidität
• Benötige ich kurzfristig Geld
• Wie viele liquide Mittel möchte ich als Reserve behalten
• Erwarte ich künftig grössere Geldzu- oder Geldabflüsse

Referenzwährung • In welcher Währung fallen heute und künftig meine Lebenshaltungskosten an

Steuern • In welchem Land, Kanton oder welcher Gemeinde bin ich mit Vermögen oder Einkommen steuerpflichtig

Die elementaren Eckwerte einer Strategie
• Risiko
• Rendite
• Liquidität

Alle drei Eckwerte spielen eine wichtige Rolle in der persönlichen Anlagestrategie. Das Vermögen wird in einzelne Teile gegliedert und für jeden Teil werden klare Ziele festgelegt.

• Ein erster Teil dient der Liquidität

• Ein zweiter, grösserer Vermögensteil dient der langfristigen Substanzerhaltung und einem kontinuierlichen Vermögensaufbau

• Ein dritter, kleinerer Teil dient der Optimierung der Rendite

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